Lavado de Activos y extinción de dominio: lo que dice la ley en Perú

¿Qué es el lavado de activos y extinción de dominio?

El lavado de activos y extinción de dominio son los dos conceptos más utilizados en el análisis de la criminalidad organizada hoy en día. El lavado de activos, también llamado “lavado de dinero”, es un tipo especial de delito reconocido por nuestro Código Penal. Este delito consiste en introducir en la circulación financiera dinero obtenido de forma ilegal, haciéndolo parecer como si fuera de origen legal.

Dicho de forma más sencilla: pensemos en aquel que ha obtenido su fortuna vendiendo drogas ilegales y hace pasar su dinero como ganancias del restaurante de su amigo, para luego utilizarlo en comprar ropa, muebles, autos, etc., y de esa forma ya no preocuparse por un desbalance económico que podría levantar sospechas sobre sus actividades.

Por otro lado, la extinción de dominio es una forma que el legislador ha encontrado para castigar adicionalmente al autor del delito de lavado de activos o a quienes se beneficiaron de este. Por medio de la extinción de dominio, la autoridad judicial puede derogar el título de propiedad o el derecho de posesión sobre todo objeto, bien, instrumento o ganancia producida por la comisión de mencionado delito, salvo si se trata de un tercero que adquirió dicho bien de buena fe, es decir, sin conocimiento del ilícito que le dio origen.

¿Qué significa la extinción de dominio?

¿Qué significa la extinción de dominio? La extinción de dominio significa que uno no puede beneficiarse patrimonialmente por la comisión de un delito. El derecho de propiedad o posesión, por muy válido que sea en su forma, es ineficaz si ha sido producto de un ilícito penal. Veamos un ejemplo: una empresa constructora paga sobornos a un funcionario público para ganar una licitación; luego, este funcionario usa ese dinero para comprar una casa donde vive con su familia; más tarde su delito es descubierto y sentenciado a cárcel no solo por colusión y delitos contra la administración pública, sino por lavado de activos. En consecuencia, la casa que ahora es habitada solo por los familiares del funcionario pasará por un proceso de extinción de dominio y será confiscada, incluso si es vendida a un tercero.

Cuando se configure el caso de que el bien se haya vendido a un tercero adquirente y este hubiera conocido el origen ilícito y haya pretendiendo ocultarlo de la confiscación, también será sometido a la extinción de dominio. Lo mismo ocurre para los casos de autos, herencias, acciones, etc.

¿Cómo es el proceso de lavado de dinero?

El proceso de lavado de dinero consta de tres etapas para consumarse. Primero: la colocación, que consiste en tomar el dinero (u otro bien) obtenido de forma ilícita y darle la apariencia de haber sido conseguido de forma legal. Segundo: intercalación, fraccionamiento o transformación, en esta etapa el dinero o bien es “transportado” como si se tratará de un elemento licito. En el caso de dinero, se suele dividir el monto para colocarse en diferentes áreas de un negocio y hacer menos evidente el desbalance económico; si se trata de un bien, este puede ser remodelado o vendido varias veces para dar la ilusión de normalidad. Finalmente, llegamos a la etapa de integración. En esta los activos obtenidos de forma ilegal en un inicio, ahora regresan con apariencia licita y pueden ser disfrutados por quien lo realiza “sin temores”.

¿Por qué se creó la ley de extinción de dominio?

Una interrogante que no podemos dejar pasar es ¿Por qué se creó la ley de extinción de dominio? Pues bien, a pesar de que se castigaba el lavado de activos, los bienes obtenidos de forma ilegal seguían siendo disfrutados por los amigos o familiares del delincuente. La situación es aún peor cuando se trata de una organización criminal, pues detener y condenar a parte de sus miembros tampoco evita que el resto del grupo siga beneficiándose de los bienes adquiridos ilegalmente. Peor aún, mientras más tiempo pasaba más difícil era rastrear el origen ilícito del dinero, lo que llevaba consigo perjuicios a las personas y al sistema financiero. Por ello se creó la ley de extinción de dominio como una forma de que los delincuentes dejen de beneficiarse de sus crimines, incluso después de haber sido detenidos.

¿Qué dice la ley sobre el lavado de activos y extinción de dominio en Perú?

Lo que dice la ley sobre el lavado de activos y extinción de dominio en Perú se encuentra contenido en los Decretos Legislativos Nº 1106 y Nº 1373. El primero reemplazó a la “Ley Penal contra el Lavado de Activos” (Ley Nº 27765), aunque básicamente recoge toda la definición y estructura del delito. El segundo determina el ámbito de aplicación de la extinción de dominio, sus principios, las características de su proceso y las garantías del mismo.

¿Qué tipo de delito es el lavado de dinero?

Si se pregunta qué tipo de delito es el lavado de dinero, la respuesta no es tan fácil. Si bien es claro que se trata de un delito especial que por sus características parece ser un delito contra el patrimonio o contra el orden económico, financiero y monetario, también es cierto que afecta a una multitud de derechos y bienes durante todo su desarrollo, razón por la que se le considera un delito pluriofensivo. Además, hay que tomar en cuenta que el lavado de activos se puede originar por cualquier delito que produzca un beneficio económico o patrimonial para el delincuente, pero que de todos modos se trata de un delito autónomo con respecto al ilícito que lo origina, y que debe ser investigado y juzgado de manera independiente.

¿Cuáles son las actividades vulnerables para el lavado de dinero?

Las actividades vulnerables para el lavado de dinero son aquellas que por su naturaleza o características pueden servir como instrumento para realizar alguna de las etapas del delito en sí (la colocación o la intercalación). Las más comunes son la compra y venta de bienes muebles o inmuebles (vehículos, muebles, casas, terrenos, etc.) y las actividades económicas que produzcan dinero constantemente (aunque de forma irregular), tales como, restaurantes, tiendas, lavado de autos, entre otros. También se da el caso en el que el dinero obtenido de forma ilícita es utilizado para invertir en distintos negocios o como capital de una empresa que en realidad nunca entra en funciones y solo sirve para justificar los ingresos. En suma, prácticamente, cualquier negocio puede ser vulnerable al delito de lavado de dinero, pero se encuentran más propensos aquellos que generan más ingresos y se mantienen como informales.

¿Cuáles son las etapas del proceso de lavado de activos?

Las etapas del proceso de lavado de activos son las siguientes:

• Colocación, consiste en que el lavador o un tercero encargado de esta etapa toma el dinero o bienes obtenidos de forma delictiva y los coloca en un negocio legal, para darle la apariencia de licitud.
• Intercalación, fraccionamiento o transformación, consiste en que el dinero o bienes pasan por una serie de transacciones, movimientos, giros y cambios a fin de eliminar la vinculación entre el hecho delictivo y las ganancias previamente colocadas.
• Integración, consiste en que el lavador recupera sus ganancias obtenidas de forma licita, pero luego de que estas hayan pasado por la colocación y la intercalación, teniendo así la apariencia de legalidad, alejando las sospechas o posibles investigaciones en su contra.

¿Cuáles son los delitos precedentes del lavado de activos?

Los delitos precedentes del lavado de activos pueden ser cualquiera que genere un beneficio económico o patrimonial al autor de dicho delito. Estos son hurto, robo, fraude, corrupción (delitos contra la administración pública), secuestro, extorsión, proxenetismo, tráfico de drogas, armas, personas, migrantes, etc., delitos tributarios, financieros o similares. Prácticamente, cualquier delito que pueda ocasionar un incremento del patrimonio del autor. Por ello, el lavado de activos no se considera un agravante o un delito derivado, es por el contrario un delito autónomo, aunque para que se configure tenga como requisito indispensable la existencia de un delito anterior.

Por otro lado, es muy común encontrar que son las organizaciones criminales las que emplean el lavado de activos para operar, ya que por sus características se requiere un elevado número de personas, una dirección y cierta estructura. Por ello, el delito de lavado de activos casi siempre lo encontramos asociado al delito de asociación ilícita u organización criminal para delinquir, aunque no necesariamente son uno solo.

¿Qué es el proceso de extinción de dominio en Perú?

El proceso de extinción de dominio en Perú es aquel que inicia la fiscalía contra determinado bien o grupo de bienes, así como contra sus propietarios o poseedores. El fin de este proceso es que se declare el origen o utilización ilícita de ese bien en un delito previo, consiguiendo de este modo la nulidad de todos los derechos que tuvieran las personas naturales o jurídicas sobre dicho bien. El proceso de extinción de dominio es la forma de cómo se trasladan las consecuencias del delito de lavado de activos a la esfera de las actividades patrimoniales. Una vez declarada la extinción de dominio no hay derecho alguno a indemnización, contraprestación o reparo de ningún tipo.

¿Cuándo procede la extinción de dominio?

Según el Decreto Legislativo Nº 1373 cuando procede la extinción de dominio es porque se ha configurado algunos de los siguientes supuestos:

1. Se trata de bienes que han sido objetos, instrumentos, efectos o ganancias de un acto delictivo previo, salvo en los casos en que estos deban ser destruidos.
2. Cuando se trata de incrementos patrimoniales injustificados que no se pueden asociar a actividades licitas.
3. Cuando tratándose de bienes lícitos estos han sido utilizados para encubrir bienes ilícitos.
4. Cuando se habla de bienes abandonados y se tenga información suficiente para asociar con un delito.
5. Cuando se trate de objetos obtenidos mediante permutas con objetos de origen o uso ilícito.
6. Cuando se trate de bienes afectados por el proceso penal y su origen ilícito no haya sido declarado definitivamente.
7. Cuando se trate de bienes heredados y se encuentren en cualquiera de los supuestos anteriores.

¿Qué pasa con los bienes de extinción de dominio?

Lo que pasa con los bienes de extinción de dominio es que ahora están bajo la titularidad del Estado, específicamente del Programa Nacional de Bienes Incautados (PRONABI). Así constará en la inscripción que se realice ante los Registros Públicos. Es decir, ahora el Estado será el propietario de dichos bienes, pudiendo disponer de ellos de la mejor forma que considere para beneficio de la sociedad.

¿Qué hacer para evitar la extinción de dominio?

Si se pregunta qué hacer para evitar la extinción de dominio sobre los bienes que ha adquirido en calidad de compra o alquiler, pues le decimos que el elemento esencial consiste en la buena fe. Es decir, el desconocimiento total del origen ilícito y la certeza del origen licito del bien. Para ello, debe asegurarse que el bien que está comprando o alquilando esté debidamente inscrito en los registros públicos, sus impuestos estén pagados, que el precio sea acorde a la valorización del mercado, etc.

¿Qué diplomados sobre lavado de activos y extinción de dominio hay en Perú?

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¿Por qué es importante tener un diplomado especializado en lavado de activos y extinción de dominio?

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